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關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的公告

尊敬的客戶:

  根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通告》(以下簡稱《通告》)、中國人民銀行《關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號,以下簡稱《通知》)要求,為有效防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪,切實保護存款人賬戶資金安全和合法權益,現(xiàn)將有關事項公告如下:

  一、加強賬戶開立管理。自2016年12月1日起,同一客戶在我行只能開立一個Ⅰ類賬戶(含借記卡、活期一本通存折,下同)。已開立Ⅰ類賬戶的,您若需要新開個人賬戶,則只能開立Ⅱ類或III類賬戶。

  二、開展存量個人銀行賬戶清理。為提高賬戶使用效率,建議您對名下賬戶進行清理。若您在我行已開立5個(含)以上Ⅰ類賬戶(借記卡或存折),請您持本人有效身份證件到我行任一網(wǎng)點進行賬戶信息確認,我行將為您提供賬戶撤銷或歸并等服務,以免影響您相關賬戶的正常使用。

  三、加強高風險賬戶管理。自2017年1月1日起,如您(貴單位)名下有賬戶被公安機關認定為涉案賬戶,我行將按《通知》要求中止該賬戶所有業(yè)務。我行將通過電話、短信等方式進行通知,請您(貴單位)接到我行通知后,積極配合我行核實您(貴單位)的身份。個人客戶請于3個自然日內攜帶有效身份證件到我行任意網(wǎng)點核實身份,單位客戶請于3個自然日內攜帶開戶證明文件等相關資料到我行開戶網(wǎng)點核實身份。逾期未核實的,我行將暫停您(貴單位)在我行開立的其他所有賬戶的非柜面業(yè)務,待您(貴單位)配合我行完成身份核實后,我行將恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務。若您(貴單位)確認名下賬戶為他人冒名開立的,我行將按照冒名開戶有關流程進行處理,請予以配合。

  若您(貴單位)對公安機關的認定結果有疑義,請及時聯(lián)系公安機關,我行將根據(jù)公安機關確認結果對您(貴單位)的賬戶進行相應處理。

  四、加強對違法違規(guī)行為的管理。自2017年1月1日起,若您(貴單位)被公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關組織者,或假冒他人身份或虛構代理關系開戶的單位和個人,您(貴單位)在我行所有賬戶5年內不得辦理非柜面業(yè)務,3年內不得在我行新開立賬戶。

  若您(貴單位)對公安機關的認定結果有疑義,請及時聯(lián)系公安機關,我行將根據(jù)公安機關確認結果對您(貴單位)的賬戶進行相應處理。

  五、加強開戶管理。如您(貴單位)存在下列情形之一,我行有權拒絕開戶:

 ?。ㄒ唬挝换騻€人的身份信息存在疑義,要求您(貴單位)出示輔助證件,單位或個人拒絕出示的。

 ?。ǘ﹩挝缓蛡€人組織他人同時或者分批開立賬戶的。

 ?。ㄈ┯忻黠@理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。

  六、加強單位開戶的審慎核實。如貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴重違法失信企業(yè)名單”,或經(jīng)我行核實單位注冊地址不存在或者虛構經(jīng)營場所的,我行將不再為貴單位新開賬戶。

  我行將定期對已開立賬戶的單位進行排查,如發(fā)現(xiàn)貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴重違法失信企業(yè)名單”,我行將暫停貴單位賬戶的支付業(yè)務,請貴單位積極配合我行辦理銷戶。

  如貴單位存在法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況,我行將加強對貴單位開戶意愿的核查,對法定代表人或者負責人進行面簽并留存視頻、音頻資料等,請貴單位理解并予以配合。

  七、加強賬戶使用管理。自2016年10月1日起,若您(貴單位)新開立的個人銀行賬戶或單位銀行結算賬戶自開戶之日起6個月內無交易記錄,我行將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務,待您(貴單位)配合我行核實身份后再恢復賬戶功能。

  八、加強電話號碼管理。若您(或貴單位法定代表人/負責人、財務主管或授權代理人)在我行預留的手機號碼同時在多人名下的賬戶使用或記錄,請您(貴單位)到我行任一網(wǎng)點(個人賬戶)或開戶網(wǎng)點(單位賬戶)進行修改和確認,并作出合理性說明,否則相關賬戶的非柜面業(yè)務可能會被暫停,在您(貴單位)到我行核實身份并作出合理性說明后再恢復賬戶功能。

  九、貴單位辦理對公轉賬業(yè)務時,我行將根據(jù)貴單位選擇的支付工具、支付渠道,提供多種處理方式。在我行營業(yè)網(wǎng)點辦理轉賬業(yè)務的,對于本行內的轉賬業(yè)務,提供實時到賬服務(收付款信息有誤等原因造成的延誤除外);對于使用人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)辦理轉賬業(yè)務的,將根據(jù)人民銀行相關規(guī)定時間安排予以轉賬;對于持支票、本票、匯票或者當?shù)乇O(jiān)管部門制定的特色憑證辦理轉賬業(yè)務,將根據(jù)國家有關票據(jù)法律法規(guī)、當?shù)厝嗣胥y行票據(jù)交換的時間安排予以轉賬。通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理轉賬業(yè)務的,可通過預約方式實現(xiàn)當日指定時間、當日后指定任一時間、次日的轉賬,有關轉賬時間遇周六、日或法定節(jié)假日的,將根據(jù)人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的開放時間予以順延。

  十、加強自助柜員機轉賬結算管理。自2016年12月1日起,除向您本人同行賬戶轉賬外,您通過我行自助柜員機(含現(xiàn)金類自助設備、自助服務終端,不含智慧柜員機)辦理轉賬業(yè)務的,您的銀行卡發(fā)卡行將在受理24小時后辦理資金轉賬,在發(fā)卡行受理后24小時內,您可以向發(fā)卡行申請撤銷轉賬。若您使用的是我行卡,可到我行營業(yè)網(wǎng)點或撥打95533客服熱線申請撤銷。單位客戶申請辦理的單位結算卡在我行自助柜員機辦理轉賬業(yè)務不受24小時延遲到賬影響。

  十一、加強賬戶監(jiān)測。為保障您(貴單位)的資金安全,根據(jù)相關監(jiān)管要求,我行將對您(貴單位)的賬戶交易行為進行監(jiān)測,如果存在可疑交易行為,我行將與您(貴單位)核實,請您(貴單位)積極配合我行相關工作,經(jīng)我行核實后仍然被認定可疑的,我行將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務,并按監(jiān)管機構要求報送相關信息。

  十二、我行在進行核實工作過程中,不會以任何理由要求您(貴單位)提供賬戶密碼、支付密碼、網(wǎng)銀登錄密碼、手機銀行登錄密碼、短信驗證碼等信息,請您(貴單位)注意保護相關信息,防止信息泄露給您(貴單位)造成資金損失。

  本公告未盡事宜,以《通告》、《通知》規(guī)定為準。由此給您(貴單位)帶來的不便敬請諒解!

  對以上內容如有疑問,歡迎您(貴單位)及時撥打我行客戶服務熱線95533,也可向我行各分支機構咨詢。

  特此公告。

  中國建設銀行股份有限公司

  二○一六年十二月一日

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